マネーテラスは、calfが運営する資産診断サービス。商品を売る相談ではなく、あなた自身をデータで整理する無料の時間です。診断も初回相談も、何度でも無料でご利用いただけます。
資産の悩みが解けない理由は、ばらばらに管理されているからです。マネーテラスは、次の12項目をひとつのポートフォリオとして分析します。
資産診断とは、資産と負債の全体を一枚に可視化し、あなたの目標（いくら・いつまで・何のため）から逆算して現状を評価する現状整理のことです。マネーテラスは、この診断を3つの約束のもとで提供します。
入口は商品ではなく、現状の整理から。診断で特定の商品を推奨することはありません。
現金・投資・保険・ローン・不動産・法人資産まで、まとめて一枚に把握します。
「いくら・いつまで・何のため」から考える。目標が決まれば、必要な積立と配分は逆算できます。
気になるものだけ、お選びいただけます。オンライン／オフィス、60〜90分、何度でも無料です。
6つのタイプのうち、あなたが今どこにいるかを簡単チェック。10〜15分の質問に答えるだけで、タイプ別の特徴と次の一歩が分かります。
収入・支出・税金を1枚に整理。どこを見直せば手取りが増えるかが一目で分かります。源泉徴収票の読み方から一緒に確認します。
結婚・住宅・教育・老後に必要なお金と、今の貯蓄ペースを照らし合わせ、寿命までの資産推移を試算します。
今の資産を目標から逆算して診断。○△×の3段階評価と改善のヒントを、査定レポートとしてお渡しします。
友だち追加して「診断希望」と送るだけ。診断シートをお届けします。
フォームに記入（10〜15分）。分かる範囲の数字で構いません。
査定レポートをもとに、オンラインまたはオフィスで一緒に整理（60〜90分・無料）。
ご希望の方だけ、目標・家計・配分をあなた専用の設計図に落とし込みます。
友だち追加して「診断希望」と送るだけ。フォーム記入10〜15分と、オンラインの無料面談（60〜90分）で、あなたの資産の現在地を一枚にしてお返しします。売り込みはありません。
査定サマリー、資産ごとの3段階評価（○良好／△要改善／×問題あり）、目標からの逆算ギャップ、改善提案のBefore/After、実行順のアクションプランまで。7つのセクションで、あなたの現在地と目標までの距離を一枚にします。
良い商品を教えるのではなく、あなたの目標までの距離を測る。距離が分かれば、歩き方は選べます。診断は、そのための地図づくりです。
匿名のモデルケースで、診断から改善までの過程を公開しています。
預金800万円と保険4本。堅実に見えて、増やす力がまったく働いていなかった35歳の家計を、保障と運用の分離で立て直したモデルケースです。
+3,100万円事例を読む →子2人の教育費ピークを前に、預金1,350万円・保険6本で守りを固めすぎていた世帯。教育費を時期で二層に分け、保険の重複を解いたモデルケースです。
+2,900万円事例を読む →診療で稼ぐ力は十分。しかし法人の現預金、法人保険、個人資産、退職金、承継がすべて別々に動いていた開業医の、全体最適のモデルケースです。
設計図を統合事例を読む →現金・NISA・iDeCo・投資信託・株式・保険・住宅ローン・不動産などの資産全体を一枚に整理し、目標金額から逆算して現状を評価するサービスです。マネーテラスでは○良好／△要改善／×問題あり の3段階で1件ずつ評価し、査定レポートとしてお渡しします。
診断も初回相談も無料で、何度でもご利用いただけます。有料になるのは、ご希望の方に個別の実行支援や継続的なコンサルティングをご提供する場合のみで、事前に必ずご説明します。
入口の診断で商品を売らない代わりに、ご希望の方への実行支援や専門的なソリューションで事業が成り立つ設計にしているためです。診断を受けたら何かを契約しなければならない、ということは一切ありません。
売り込みはしません。マネーテラスは「売らない・全部見る・逆算する」を約束としており、診断の目的は現状整理です。具体的な商品のご提案は、お客様からご希望があった場合に限ります。
LINE登録→無料診断→個別相談→ご希望の方だけ専用プラン設計、の4ステップです。診断だけで終えていただいても構いません。
可能です。診断結果の説明と現状整理までは無料の範囲で完結します。その先に進むかどうかはお客様が決めることです。