資産診断・企業研修・チェックシートについて、寄せられる質問に結論から回答します。カテゴリからお探しください。
現金・NISA・iDeCo・投資信託・株式・保険・住宅ローン・不動産などの資産全体を一枚に整理し、目標金額から逆算して現状を評価するサービスです。マネーテラスでは○良好／△要改善／×問題あり の3段階で1件ずつ評価し、査定レポートとしてお渡しします。
診断も初回相談も無料で、何度でもご利用いただけます。有料になるのは、ご希望の方に個別の実行支援や継続的なコンサルティングをご提供する場合のみで、事前に必ずご説明します。
入口の診断で商品を売らない代わりに、ご希望の方への実行支援や専門的なソリューションで事業が成り立つ設計にしているためです。診断を受けたら何かを契約しなければならない、ということは一切ありません。
売り込みはしません。マネーテラスは「売らない・全部見る・逆算する」を約束としており、診断の目的は現状整理です。具体的な商品のご提案は、お客様からご希望があった場合に限ります。
無料メニューは4つです。①資産形成タイプ診断（6タイプ・約10〜15分）②家計・税率分析 ③ライフプラン簡易シミュレーション ④投資配分相談（無料ポートフォリオ査定）。気になるものだけ選んでいただけます。
入力フォームの記入が10〜15分、個別のフィードバック面談が60〜90分です。面談はオンラインでもオフィスでも可能です。
分かる範囲の資産・保険・ローンの情報があれば十分です。源泉徴収票や保険証券があるとより精度が上がりますが、正確な数字が揃っていなくても始められます。
できます。診断はむしろ「これから始める方」の設計に向いています。NISA口座をまだ開設していない段階からのご相談も歓迎です。
可能です。保障の重複や貯蓄型保険の見直しなど、保険単体のご相談から始めて、必要に応じて資産全体の診断へ広げられます。
見られます。金利・残債・団信の条件を確認し、繰上返済と資産運用のどちらを優先すべきかを、家計と目標に照らして整理します。
できます。calfグループは不動産領域の知見を持つため、収益不動産・自宅・相続予定資産まで含めた横断的な整理が可能です。税務・法務の最終判断は提携する専門家と連携します。
受けられます。全国どこからでもオンラインで診断・面談が可能です。対面をご希望の場合は東京・渋谷のオフィスで承ります。
ポートフォリオ査定レポートとしてお渡しします。査定サマリー、資産ごとの3段階評価、目標からの逆算ギャップ、改善提案（Before/After）、実行順のアクションプランで構成されています。
ご夫婦・ご家族での参加を推奨しています。家計と目標の共有が資産形成の継続率を大きく左右するためです。
LINE登録→無料診断→個別相談→ご希望の方だけ専用プラン設計、の4ステップです。診断だけで終えていただいても構いません。
可能です。診断結果の説明と現状整理までは無料の範囲で完結します。その先に進むかどうかはお客様が決めることです。
ご希望の場合、有資格の担当者・提携先が商品選定や手続きをご案内します。ウェブサイトや診断コンテンツは一般的な情報提供であり、個別の投資助言は資格を持つ者が行う建付けにしています。
ご希望の方には年1回の見直し（年次レビュー）をご案内しています。収入・家族構成・相場環境の変化に合わせて配分を調整することが、長期の資産形成では重要です。
プライバシーポリシーに基づき、診断とご案内の目的以外には使用しません。事例としての公開は、ご本人の書面同意と匿名化を経た場合に限ります。
お問い合わせフォームから運営責任者宛にご連絡ください。マネーテラスは売り込みをしない方針を運営の前提としており、方針に反する対応があれば是正します。
多くの場合、流動性のあるNISAから始め、収入が安定している方はiDeCoを併用する順番が基本です。ただし年収・職業・家族構成・住宅予定で最適な順番は変わるため、5つの変数（年収・年齢・家族構成・税率・借入能力）で個別に判断します。
積立額と期間次第ですが、NISAの非課税枠だけでは不足する世帯も多くあります。まず「自分の場合いくら必要か」を数字にし、そこから毎月の必要積立額を逆算するのが先です。
生活水準・住居・寿命の前提で大きく変わりますが、近年の物価上昇と長寿化を反映した試算では、かつての「2,000万円」を大きく上回る金額が示されることが増えています。重要なのは平均値ではなく、ご自身の数字を一度計算しておくことです。
預金だけの状態は「安全」ではなく、インフレ下では購買力が毎年目減りします。例えば年2%のインフレが30年続くと、100万円で買える量は約55万円分に減る計算です。リスクを取る・取らないの前に、この構造を知った上で選ぶことが大切です。
投資は時間をかけて経済成長の果実を取りに行く行為、投機は短期の値動きで差益を狙う行為です。長期・積立・分散を守る投資は、日々値動きを見続ける必要はありません。
金融機関によっては月100円や1,000円から可能です。金額よりも「続けられる仕組みを作ること」が重要で、家計の4分類（固定費・消費・浪費・投資）を整理すると無理のない金額が見えてきます。
本数ではなく「保障の目的が重複していないか」で判断します。遺族年金・団信・会社の保障を含めて必要保障額を計算すると、保障は掛け捨てで最小限に、運用は運用商品で、という整理になるケースが多くあります。
ローン金利と運用の期待利回りの比較が判断の軸です。低金利のローンなら、繰上返済より投資原資を優先したほうが合理的な場合があります。団信の保険価値も考慮に入れて判断します。
子どもが生まれたら、が原則です。大学費用のように10年以上先の支出は積立投資で、5年以内に使う分は現金で、と時期によって置き場所を分けるのが基本です。
資産構成が固まってくる50代前半までの着手をおすすめします。生前にしかできない選択肢が多く、時間があるほど打ち手が増えるためです。
コストの低さ（信託報酬）と分散の広さがまず基準になります。信託報酬1%台の商品を0.1%台へ置き換えるだけで、20年の保有では数百万円規模の差になる試算もあります。
資産形成の中核には向きません。値動きが極めて大きいため、持つ場合でも資産全体の一部（目安5%以内）に抑え、生活防衛資金とコアの積立を優先することをおすすめします。
少人数（5名程度）から数百名規模まで対応可能です。人数に応じてグループワークやオンライン配信の形式を調整します。
「お金の勉強会（資産形成研修）」として、第1回=投資基礎編（なぜ資産形成が必要か、インフレ・税・複利・NISA/iDeCo）、第2回=投資商品リテラシー編（主要13商品の比較、失敗パターン、投資家タイプ診断）の90分×2回が基本構成です。
できます。90分×2回が標準ですが、60分×1回のダイジェスト版、新入社員向け・管理職向けなど対象別の再構成も可能です。
可能です。オンライン実施の実績があり、ブレイクアウトルームでのグループワークやチャットでの質疑にも対応しています。
新入社員から管理職まで全層に対応します。「NISAやiDeCoが気になっているが手を付けられていない」層が最も効果を実感しやすい対象です。
ありません。研修は一般的な金融教育に徹し、特定商品の推奨はしない方針です。この「売らない設計」こそ、企業様が安心して導入いただける理由だと考えています。
希望者限定で、資産形成タイプ診断・家計税率分析・ライフプラン簡易シミュレーション・投資配分相談の4つの無料分析をご用意しています。参加は任意で、相談内容が会社に共有されることはありません。
福利厚生の拡充、お金の不安の軽減による業務への集中、企業型DC等の制度活用率の向上、採用・定着の訴求材料になることです。給与を上げる以外の方法で「社員の手取りと将来」に貢献できます。
人数・回数・カスタマイズの程度により異なるため、お問い合わせ後にお見積りします。まず概算をお知りになりたい場合もフォームからご相談ください。
お問い合わせ→ヒアリング（課題・対象者・目的）→カリキュラムご提案・お見積り→日程調整→実施→受講後アンケートのご報告、が標準フローです。最短でお問い合わせから1か月程度で実施できます。
受講前後のアンケート（理解度・行動意向・満足度）と、希望者の無料分析への申込率をご報告します。ご要望に応じて設問のカスタマイズも可能です。
資産形成コンサルティングの実務家が登壇します。教科書的な理論だけでなく、実際の家計・資産の診断事例に基づいた内容が特徴です。
できます。役員・幹部向けには法人資産・退職金・承継を含めた経営者向けテーマでの実施も可能です。
資産バランス、家計のキャッシュフロー、投資比率、保険の過不足、住宅ローン、老後資金・教育資金の準備状況、相続の要否を1枚で棚卸しできます。記入すると「どこから見直すべきか」の優先順位が見えてきます。
無料です。お名前とメールアドレス等をご登録いただくと、その場でダウンロードできます。
チェックシートの使い方と、資産形成の基礎を解説するメールを数回に分けてお送りします。配信はいつでも解除できます。
はい。LINEまたは無料診断フォームからお送りいただければ、無料の投資配分相談（ポートフォリオ査定）で内容を一緒に整理します。
ご自由にお使いください。研修とセットでの活用をご希望の場合は、企業研修ページからご相談いただくとスムーズです。
「人生のCFOを、プロデュースする。」を掲げる、東京・渋谷の総合資産形成コンサルティングファームです。個人向けの資産診断（マネーテラス）と、企業向けの金融教育研修を提供しています。
マネーテラスは、株式会社calfが運営する資産診断・お金のパーソナルトレーナーサービスのブランド名です。
オンライン対応のため全国からご利用いただけます。対面はオフィス（東京都渋谷区）で承ります。
知られません。企業研修経由の個別相談を含め、相談内容を許可なく第三者に共有することはありません。
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