資産の分析から改善の提案、改善後の配分、将来の試算の変化まで。診断の過程を、モデルケースで公開します。ご自身と近い状況のものから読んでみてください。
預金800万円と保険4本。堅実に見えて、増やす力がまったく働いていなかった35歳の家計を、保障と運用の分離で立て直したモデルケースです。
子2人の教育費ピークを前に、預金1,350万円・保険6本で守りを固めすぎていた世帯。教育費を時期で二層に分け、保険の重複を解いたモデルケースです。
診療で稼ぐ力は十分。しかし法人の現預金、法人保険、個人資産、退職金、承継がすべて別々に動いていた開業医の、全体最適のモデルケースです。
権利確定のたびに膨らむRSU。気づけば資産の4割が自社株で、雇用と資産が同じ会社に依存していた20代の、売却ルール設計のモデルケースです。