投資家タイプ6分類。合う配分は性格とライフフェーズで決まる

最適なポートフォリオは、商品の側ではなく、あなたの側の変数で決まります。マネーテラスでは、リスクへの態度（攻め度）と投資余力・ステージの2軸で、投資家を6つのタイプに分類しています。土台づくり型、スタート積極型、安定コツコツ型、積極成長型、資産防衛・最適化型、拡大・分散型の6つです。

タイプが分かると、罠も分かる

各タイプには、典型的なつまずきがあります。守り重視の人は、動かなすぎてインフレに削られる機会損失の罠。コツコツ型は、下落局面で積立を止めてしまう罠。高収入で節税意識の高い人は、節税効果に目を奪われて商品本体の質を見落とす罠。攻め型は、レバレッジで回復不能な損失を負う罠。自分がどの罠にハマりやすいかを知っているだけで、回避の確率は大きく上がります。

投資は商品選びの前に、自分を知る作業です。答えはあなたの中にしかありません。

タイプは、人生のフェーズで動く

20代の独身と、教育費が重なる40代と、取り崩しが始まる60代では、同じ人でも最適なタイプが変わります。だからタイプ診断は一度きりではなく、結婚・住宅・昇進・退職といった節目ごとに更新するもの。年1回の見直しをおすすめしているのはこのためです。

診断は10問に直感で答えるだけ、10〜15分で完了します。結果には、タイプ別の特徴と次の一歩のアクションプランが付きます。

10問で、自分の現在地を知る

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