資産診断（ポートフォリオ査定）とは何か。何を分析し、何が分かるのか

資産診断（ポートフォリオ査定）とは、現金・投資信託・株式・保険・不動産・ローンといった資産と負債の全体を一枚に可視化し、本人の目標（いくら・いつまで・何のため）から逆算して現状を評価する現状整理のサービスです。特定の商品を売るための査定ではなく、意思決定の土台をつくる作業だと考えると本質に近づきます。

何を分析するのか

マネーテラスの査定では、大きく7つを分析します。①目標と現状のギャップ（このままの場合の将来試算）、②資産の構成比（現金・株式・保険などの偏り）、③保有商品ごとのコスト（信託報酬など）、④集中リスク（特定銘柄・通貨・資産への偏り）、⑤保険の過不足、⑥家計のキャッシュフロー（固定費・消費・浪費・投資の4分類）、⑦税制優遇（NISA・iDeCo）の活用状況です。

診断が示すのは「良い商品」ではなく、「あなたの現在地と、目標までの距離」です。

何が手に入るのか

成果物は査定レポートです。資産ごとに○（良好）△（要改善）×（問題あり）の3段階で評価し、現状路線と改善後の将来試算を並べて、実行順のアクションプランまで落とし込みます。例えばモデルケースでは、現金過多と高コスト投信の組み替えで、20年後の試算に2,000万円を超える差が出ました（年率一定の単純試算であり、将来を保証するものではありません）。

診断は無料です。無料で成立する理由は、入口で商品を売らず、その後の実行支援や継続的なコンサルティングを希望する方にだけ有料サービスを提供するモデルだからです。

受け方

LINEから「診断希望」と送り、フォームに10〜15分記入すると、レポートと60〜90分の無料面談（オンライン可）で結果をお返しします。まず自分の現在地を知ることから始めてください。