集合研修だけでは、「分かった」で止まる社員が一定数残ります。知識を自分の家計に当てはめる段階で、個別の事情（住宅ローン・家族構成・既契約の保険）が壁になるからです。そこで機能するのが、研修とセットの無料個別診断です。学んだ直後に、自分の数字で専門家と一緒に考える機会があると、行動への転換率は大きく変わります。
個別診断で扱うのは、社員個人の資産・家計というきわめてプライベートな情報です。だからこそ、参加は完全に任意、申込は社員が直接行い、相談内容は会社に一切共有しない。この建付けを最初に明文化しておくことが、利用率と信頼の両方を支えます。会社が受け取るのは、参加人数と満足度などの統計情報だけです。
福利厚生としての資産診断は、会社が「場」だけを用意し、中身は個人に返すのが正しい距離感です。
社員にとっては、個人で探せば有料級の診断を無料で受けられる福利厚生になります。会社にとっては、研修の学びが行動まで届くことで、DC活用率の改善やお金の不安の軽減といった成果が実数で見えるようになります。外部の中立的な相談窓口があること自体が、上司や人事には話しにくいお金の悩みの受け皿としても機能します。
calfでは、研修受講者向けに資産形成タイプ診断・家計税率分析・ライフプランシミュレーション・投資配分相談の4メニューを無料で提供しています。
二段設計の導入フローと受講者向け案内文のサンプルをご用意しています。企業研修ページからお問い合わせください。